COMMUNITY NOTICE: If you are having trouble in your account access, please do send us a message at [email protected] for assistance. Please update your email address.

Thanks,
pexer99

UITF | Mutual Funds - Metrobank

Last month I invested from their Metro Equity Fund though, I already have BPI UITFs. Napansin ko wala pang nagpo post regarding Metrobank UITFs, kaya nag start ako ng thread.


Sa mga merong metro UITFs share naman po ng experiences or tips dyan. satisfied po ba kayo sa performance ng investment nyo?


napansin ko lang yung holding period ng metro equity ay 90 days, medyo mas matagal sya compared sa BPI, BDO, etc.
«1

Comments

  • Retired01Retired01 Member PExer
    Last month I invested from their Metro Equity Fund though, I already have BPI UITFs. Napansin ko wala pang nagpo post regarding Metrobank UITFs, kaya nag start ako ng thread.


    Sa mga merong metro UITFs share naman po ng experiences or tips dyan. satisfied po ba kayo sa performance ng investment nyo?


    napansin ko lang yung holding period ng metro equity ay 90 days, medyo mas matagal sya compared sa BPI, BDO, etc.


    Meron akong Metro Balanced Fund and so far satisfied ako sa return. I invested last Feb1 2013 and as of May10 2013 it has a paper gain of Php138K.(4.6%/mo)

    Maganda kasi trend the past 3 mos pero bumagal na simula May so i might be cashing in anytime.

    Hope this helps.
  • wan_delacruswan_delacrus Member PExer
    Retired01 wrote: »
    Meron akong Metro Balanced Fund and so far satisfied ako sa return. I invested last Feb1 2013 and as of May10 2013 it has a paper gain of Php138K.(4.6%/mo)

    Maganda kasi trend the past 3 mos pero bumagal na simula May so i might be cashing in anytime.

    Hope this helps.

    Noted Sir, kaya lang imo monitor ko lang muna, pag mag redeem ako this early. Mas malaki matatalo sa akin. parang 50% of income mula redeemed amount invested ang ma de deduct sa akin since nasa loob pa ako ng 90 days holding period. Pero pag steady or worst steep na pagbagsak ang trend, kailangan ko na mag redeem para ma lessen ang maging losses ko.

    Medyo malaki na din po ang paper gains nyo, kaya mas wise na i redeem nyo na investment nyo.

    You have paper gains of 138,000 (profit) divided by 0.046 (represents 4.6%), your investment is 3,000,000? Sana may ganyang pang UITF din ako. sweet! hehe :)

    Thanks po sa reply.
  • Retired01Retired01 Member PExer
    Noted Sir, kaya lang imo monitor ko lang muna, pag mag redeem ako this early. Mas malaki matatalo sa akin. parang 50% of income mula redeemed amount invested ang ma de deduct sa akin since nasa loob pa ako ng 90 days holding period. Pero pag steady or worst steep na pagbagsak ang trend, kailangan ko na mag redeem para ma lessen ang maging losses ko.

    Medyo malaki na din po ang paper gains nyo, kaya mas wise na i redeem nyo na investment nyo.

    You have paper gains of 138,000 (profit) divided by 0.046 (represents 4.6%), your investment is 3,000,000? Sana may ganyang pang UITF din ako. sweet! hehe :)

    Thanks po sa reply.

    oh sorry mali yata pag explain ko.

    1M investment ko sa Metro Balanced Fund, I enrolled it @Php 3.0359 last Feb 1 2013. As of May 10, 2013, navpu is Php 3.4545 so kumita na ako ng 138K in 3 months time.
  • Retired01Retired01 Member PExer
    @wan_delacrus

    sa Metro Equity Fund din sana ako mag enrol noon kaya lang natakot ako mas mataas risk kaya ako nag balanced fund.

    navpu ng equity Feb 01 is php 2.1967, as of May 10 navpu is php 2.5342. paper gain is 153K. hindi masyado malaki diperensya halos 15K lang compared to Balanced Fund
  • wan_delacruswan_delacrus Member PExer
    ^ good decision Sir, maliit lang pala difference nung equity compared sa balanced fund.

    Malaki pa din UITF nyo at 1M investment. Nice. :)
  • Retired01Retired01 Member PExer
    ^ good decision Sir, maliit lang pala difference nung equity compared sa balanced fund.

    Malaki pa din UITF nyo at 1M investment. Nice. :)


    depende kasi sa performance ng PSEI yon equity fund(90% PSE index, 10% Phil Savings rate) kung malakas at maganda performance ng PSEi mas malaki difference.

    balanced fund is 50% PSEi, 40% HSBC bond index, 10% Phil savings
  • turatko!turatko! Member PExer
    ^^ Hello...medyo OT lang ha...nakakaingit naman yang investment mo. Ako kase nag try muna sa Security Bank (Peso Asset Variety)parang balance fund din sa Metro Bank. Naglagay muna ako ng P20K nung Feb. 1, so ngayon halos 23K na siya. Balak ko sanang i out na yung pera and maglalagay ako ng additional 20K (bale 40K), kaso mas ok yata kung maintain ko nalang then ilalagay ko nalang yung 20K sa equity..tingin nyo mas ok ba yun?

    Target ko after 4 to 5 years may ipon na akong 600k and ang gagawin ko ipplace ko 200K monthly (w/ in 3 months) para after 3 months labas pasok na lang yung 200k ko, then atlease may monthly na income ako from UITF.

    Base sa experience ng mga matatagal ng nasa UITF, pahingi naman po ng opinion niyo. Thanks!
  • markapinyamarkapinya Member PEx Rookie ⭐
    There is a problem with this...
    turatko! wrote: »
    ang gagawin ko ipplace ko 200K monthly (w/ in 3 months) para after 3 months labas pasok na lang yung 200k ko, then atlease may monthly na income ako from UITF.

    Sa 3 months puedeng yung 200k maging 190k na lang. Puedeng negative ang kita sa UITF, the shorter the time period, the more possible it is.
  • wan_delacruswan_delacrus Member PExer
    turatko! wrote: »
    ^^ Hello...medyo OT lang ha...nakakaingit naman yang investment mo. Ako kase nag try muna sa Security Bank (Peso Asset Variety)parang balance fund din sa Metro Bank. Naglagay muna ako ng P20K nung Feb. 1, so ngayon halos 23K na siya. Balak ko sanang i out na yung pera and maglalagay ako ng additional 20K (bale 40K), kaso mas ok yata kung maintain ko nalang then ilalagay ko nalang yung 20K sa equity..tingin nyo mas ok ba yun?

    pwede pareho yang plan mo. ang iiwasan mo lang yung maging madalas na pag redeem. Kasi ang tendency pag nakita mo na medyo malaki na profit based on the last NAVPU gusto mo na sya I redeem. kasi ang effect nung redemption tapos mag placement ka sa same UITF within the week pareho lang bibilhin mo din yung same number of units sa halos same amount.


    Pero kung ang purpose mo magdagdag ng placement para ma consolidate para iisang COP (confirmation/certificate of participation) na lang imbes maraming papel hawak mo isa na lang pwede din. Maganda din yung I compare mo performances nung equity sa balanced fund.


    Pagkatapos ng placement. Hope for the best laging tataas ang NAV, Pero expect for the worst since investment sya, may instances na talagang loss. Hwag ka mag redeem pag mababa NAV.



    Para sa akin lang ang ilalagay mo lang na funds sa UITF (specially equity or balanced fund) yung extra cash purely for investment. Yung hindi mo sya need for the next 1 to 2 years. Yung iba cost averaging, mainam din yon. Ikaw ang boss sa investment mo. :)


    ako inisip ko na, na ang placement ko sa UITF ay mas malaki posibilidad na ire redeem ko lang sya after a year or two para mas ma realize ko ang gains. kasi kahit bahagyang bumabagsak ang economy may certain point pa din na tumataas pa din any NAV.
  • freelancer_babefreelancer_babe Member PEx Influencer ⭐⭐⭐
    turatko! wrote: »
    ^^ Hello...medyo OT lang ha...nakakaingit naman yang investment mo. Ako kase nag try muna sa Security Bank (Peso Asset Variety)parang balance fund din sa Metro Bank. Naglagay muna ako ng P20K nung Feb. 1, so ngayon halos 23K na siya. Balak ko sanang i out na yung pera and maglalagay ako ng additional 20K (bale 40K), kaso mas ok yata kung maintain ko nalang then ilalagay ko nalang yung 20K sa equity..tingin nyo mas ok ba yun?

    Target ko after 4 to 5 years may ipon na akong 600k and ang gagawin ko ipplace ko 200K monthly (w/ in 3 months) para after 3 months labas pasok na lang yung 200k ko, then atlease may monthly na income ako from UITF.

    Base sa experience ng mga matatagal ng nasa UITF, pahingi naman po ng opinion niyo. Thanks!

    While it's true na pwedeng lumaki ang kita mo sa UITF, in most situations you cannot rely on UITF for regular income. Most of the time they are used as an alternative to savings (kasi maliit ang interest ng mga ito).
    markapinya wrote: »
    There is a problem with this...

    Sa 3 months puedeng yung 200k maging 190k na lang. Puedeng negative ang kita sa UITF, the shorter the time period, the more possible it is.

    This. Minsan positive na tataas, minsan negative at may times na constant lang. Pero over long term ang mga UITF tumataas yan. Kaya di pwedeng gawing source ng monthly income.

    UITF will be best used in these situations: Maybe one equity UITF is built for retirement funds (long term), and you have another UITF (siguro balanced fund naman) built for the college education of your kid (maybe this will be in five years), and you have another UITF (bond or money market - which usually doesn't suffer any losses) na pangdownpayment ng bahay next year.

    If you are after higher sources of monthly income, look into building a business or switch into a higher paying job. Difficult but doable though.
  • turatko!turatko! Member PExer
    Thanks sa lahat ng inputs niyo...!:)

    Ang laki tulong ng mga sinabi niyo, wala kase akong kaybigan na familiar sa UITF kahit na yung mga taga banko. Well, sa ngayon ang balak ko pa naman mag lagay ng mag lagay sa UITF (pero syempre meron din akong nilalagay sa savings ko), kaya nga 4 to 5 years ang target ko maka 600K ako, kse ngayon mag 1 year old pa lang baby ko and yun sana ang ilalaan ko sa educaTion niya. Mahirap na kase ngayon magtiwala sa mga educ plan (meron pa ba neto?).

    Daily ako tutok sa website ng Sec. Bank (for NAVPU), ask ko lang ulit mas ok bang hintayin munang bumaba kahit konti ang NAVPU ng equity before mag place ng pera.?
  • freelancer_babefreelancer_babe Member PEx Influencer ⭐⭐⭐
    turatko! wrote: »
    Well, sa ngayon ang balak ko pa naman mag lagay ng mag lagay sa UITF (pero syempre meron din akong nilalagay sa savings ko), kaya nga 4 to 5 years ang target ko maka 600K ako, kse ngayon mag 1 year old pa lang baby ko and yun sana ang ilalaan ko sa educaTion niya. Mahirap na kase ngayon magtiwala sa mga educ plan (meron pa ba neto?).

    True, mas mahirap magtiwala sa educ plan ngayon (or any other plans offered by such pre-need companies). You can do the same effect with just putting your money in UITF then leaving it there until the right time comes.

    turatko! wrote: »
    Daily ako tutok sa website ng Sec. Bank (for NAVPU), ask ko lang ulit mas ok bang hintayin munang bumaba kahit konti ang NAVPU ng equity before mag place ng pera.?

    Kung kaya mong mag-timing then why not. Remember though, you will just probably be using your gut feel and the trends. There's no guarantee it will still further go down. Yung changes sa NAVPU is often affected by the world and local economy, political situation, and a lot of other factors. Isama mo pa pati calamities na hindi predictable.
  • wan_delacruswan_delacrus Member PExer
    turatko! wrote: »
    Thanks sa lahat ng inputs niyo...!:)
    ...wala kase akong kaybigan na familiar sa UITF kahit na yung mga taga banko.

    Kahit ako nung first time mag inquire sa bank, nagtanong tanong pa yung nasa new accounts, kung ano yung UITF(?) sa mga kasamahan nya sa bangko, hindi din nila alam (pero sa website nila may UITF talaga sila). Hanggang pinaharap pa ako sa manager. hahaha --Feeling ko tuloy nag e expect sila na milyon kaagad i invest ko. Nung iba naman ino offer na sa akin na investment 1M daw para mas malaki returns..

    Umalis na ako pumunta ako sa BPI then BDO. Doon medyo knowledgeable sila sa UITF. Talagang mas makakatulong ang pagbabasa sa mga site and discussion regarding UITF. Kulang ang input na ibibigay ng mga nasa bangko, at concern nila ma attendan din iba pang clients. Makakatulong din na kumaibigan (as client) ka sa nagha handle ng investment mo para inform ka regarding updates, na debit na ba sa account, na credit na ba payout mo sa account mo? Ikaw din makaka diskubre kung saan ka kumportable.

    turatko! wrote: »
    Daily ako tutok sa website ng Sec. Bank (for NAVPU), ask ko lang ulit mas ok bang hintayin munang bumaba kahit konti ang NAVPU ng equity before mag place ng pera.?

    Best time to make a placement is now. Hindi mo na kailangan maghintay kung kailan mababa NAVPU nasa iisang price range lang NAV nya + or - or average ng buwan na ito, kung sa equity mo ilalagay you are looking forward for a long term investment. Yung buy low sell high strategy, what i meant there is, redemption over a short period of time para i roll over mo(?) Unfortunately hindi sya kapareho ng time deposit, at mas applicable ata yan sa FOREX trading yung in short period kailangan mo mag benta nung currency mo at baka bumagsak, wala ata significance yan sa balanced fund at equity ng UITF pang long term talaga sya. In essence sell high talaga kasi habol natin lahat yung gains. :)

    Hindi ko alam papaano sa Security Bank, i check mo cut off time para sa equity at kung ang NAVPU base mo ba before cut off ay yung NAVPU kahapon? ipagtanong mo na din sa nagha handle nung UITF account mo, pero basically yung placement mo ngayon ang NAVPU na susundan ay yung ire release pa lang makikita sa website nila normally sa gabi pa, ako kasi karaniwan afternoon nagpu punta sa bangko kapag buy ng units sa equity.
  • Sun_SetSun_Set Member PEx Influencer ⭐⭐⭐
    Up with this trend. I plan to start Metrobank UITF. Which product is the best? I'm considering Bond 3, although according to metrobank medyo mataas nav ngayon kaya di nila recommend.
  • ArchimedesArchimedes B?nned by ?dmin PEx Influencer ⭐⭐⭐
    Metro PSEi Tracker Fund ang highest earner for the year so far with 15% gains na
    Yung MetroBond-3 nasa 2.8% lang


    Check mo yung comparisons dito among the different UITFs

    http://www.uitf.com.ph/daily_navpu.php?bank_id=1#gsc.tab=0
  • Sun_SetSun_Set Member PEx Influencer ⭐⭐⭐
    @archimedes. Thank you for the info. I'm really searching for historical data for comparison.
  • FlowerladyFlowerlady Member PExer
    Ng invest ako sa uitf money market fund.
    First time ko. Sana may makapag bigay sa akin ng mga tips. Bago ko pa lang pinag- aaralan.
  • FlowerladyFlowerlady Member PExer
    I ask the bank staff who process my uitf. automatic b n mapupunta s savings account ko yung mpa-profit ko s money market? Sabi ko kc I dont have plan n mgcashout. Ok lang b yun. New here. I go with the investment although sinisimulan ko pa.lang pagaralan. Risky.Goodluck to me. Sana mg gain ako.
  • sagoatgulamansagoatgulaman Member PEx Rookie ⭐
    Flowerlady wrote: »
    I ask the bank staff who process my uitf. automatic b n mapupunta s savings account ko yung mpa-profit ko s money market? Sabi ko kc I dont have plan n mgcashout. Ok lang b yun. New here. I go with the investment although sinisimulan ko pa.lang pagaralan. Risky.Goodluck to me. Sana mg gain ako.

    Hindi automatic na mapupunta sa savings account mo yung profit mo unless mag redeem ka ng units o mag "cashout" ka. Para kasing buy and sell ng units ang uitf pero ang kaibahan ay may nakaset na price bawat banking day base sa value ng shares. Wala kang profit hanggat di mo niredeem o "binenta" yung units mo.

    May iba't ibang klase ng uitf depende sa risk:
    Monet market
    Bond
    Balanced
    Equity

    Money market least risky at equity pinaka risky. Dahil money market kinuha mo at least risky sya, expect mo na tataas value nya halos everyday pero sobrang liit lang. Ang ok sa money market ay di akyat baba yung value nya (bond, balanced, equity - masyadong magalaw mga value nito pero mas malaki ang return in the long run).

    Sabi nga nila, higher risk, higher return kaya aral pa po habang iniintindi mo yung money market investment mo :)
  • prince_snifferprince_sniffer Member PEx Influencer ⭐⭐⭐
    papaano magapply ng uitf sa metrobank?

Leave a Comment

BoldItalicStrikethroughOrdered listUnordered list
Emoji
Image
Align leftAlign centerAlign rightToggle HTML viewToggle full pageToggle lights
Drop image/file